Банк России рекомендовал кредитным организациям выяснять источники средств при внесении клиентами крупных сумм наличных. Для граждан речь идет о нехарактерных для бытовых расчетов операциях от 5 млн рублей однократно или суммарно за месяц. Об этом регулятор сообщил 26 октября.
Меры также ориентированы на операции с наличными, нехарактерные для бизнеса компаний. Цель – своевременно выявлять подозрительные операции, связанные с отмыванием преступных доходов, в том числе с введением теневой наличности в легальный оборот.
По заявлению ЦБ, рекомендации затрагивают узкий сегмент банковских клиентов и не затрагивают интересы добросовестных граждан.
Документ соответствует принципам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Он объединяет ранее выпущенные рекомендации по противодействию обороту наличных неустановленного происхождения. Прежние рекомендации по этой теме отменяются.
